Зачем нужна проверка: защита вашего бизнеса
Представьте ситуацию: вы заключили выгодный контракт с новым поставщиком, перевели предоплату, а товар так и не получили. Или выполнили крупный заказ для клиента, а оплаты нет уже несколько месяцев. К сожалению, такие истории случаются ежедневно, и большинство из них можно было предотвратить, потратив всего 15-20 минут на базовую проверку контрагента.
Проверка контрагента — это не бюрократическая формальность, а практический инструмент для предпринимателей, позволяющий минимизировать риски при ведении бизнеса. Многие проблемы, возникающие впоследствии, можно предусмотреть заранее, проведя простую проверку по открытым источникам.
Особенно важно это для малого и среднего бизнеса, где каждый непоступивший платеж может привести к серьезным финансовым трудностям. При этом базовая проверка не требует специальных знаний, больших временных и финансовых затрат — все необходимые инструменты доступны бесплатно и онлайн.
Реальные риски: что происходит, когда вы не проверяете партнеров
Многие предприниматели пренебрегают проверкой, считая, что "как-нибудь обойдется". Но практика показывает обратное:
Финансовые потери: ваш контрагент может оказаться на грани банкротства, о котором вы узнали бы за 5 минут из открытых источников. В результате — невозвратные предоплаты и непогашенные долги.
Репутационные риски: сотрудничество с компанией, замешанной в скандалах или мошеннических схемах, может негативно отразиться на вашей репутации.
Налоговые последствия: если ваш контрагент окажется фирмой-однодневкой, налоговая может оспорить ваши налоговые вычеты и доначислить налоги с пенями.
Судебные тяжбы: взыскание долгов через суд — это длительный процесс, требующий времени и финансовых затрат, не говоря уже о том, что к моменту судебного решения у должника может не остаться имущества для взыскания.
Реальный пример: предприниматель заключил договор с поставщиком на крупную сумму, перевел предоплату 70% и не получил товар. Простая проверка показала бы, что компания существует менее 6 месяцев, директор числится еще в 15 фирмах, из которых 10 уже ликвидированы, а в отношении компании уже есть 5 исков о непоставке товара.
Основные шаги проверки контрагента
Важно понимать, что объем и глубина проверки определяются самим предпринимателем в зависимости от суммы сделки, специфики бизнеса и личного опыта. Для небольших сделок может быть достаточно базовой проверки, тогда как крупные контракты требуют более тщательного анализа. В рамках данной заметки мы рассмотрим ту самую базовую проверку контрагента, которую может провести каждый предприниматель избавив себя от множества проблем в будущем. Вот основные шаги, которые займут у вас 15-20 минут:
1. Проверка официальных данных контрагента
Начните с базовой информации:
ИНН, ОГРН, юридический адрес: убедитесь, что эти данные совпадают с указанными в договоре.
Проверка в ЕГРЮЛ или ЕГРИП: воспользуйтесь сервисом ФНС (egrul.nalog.ru) для получения актуальной информации о компании или индивидуальном предпринимателе.
Дата регистрации: если компания создана недавно, стоит проявить дополнительную осторожность.
Опасный сигнал: фирма зарегистрирована менее полугода назад, но уже предлагает крупные сделки или необычно выгодные условия.
2. Оценка финансового состояния
Бухгалтерская отчётность: просмотрите её на bo.nalog.ru. Отсутствие прибыли или резкое снижение выручки может свидетельствовать о проблемах.
Наличие долгов и исполнительных производств:
Проверка на банкротство через Федресурс.
Информация о задолженностях по решениям суда на сайте ФССП (fssp.gov.ru).
Опасный сигнал: компания имеет крупные долги перед поставщиками или налоговыми органами. В такой ситуации велик риск, что ваш платеж уйдет на погашение этих долгов, а не на выполнение обязательств перед вами.
3. Анализ судебных разбирательств
Участие в судебных делах: проверьте информацию в Картотеке арбитражных дел (kad.arbitr.ru) и на сайте Верховного суда (vsrf.ru).
Для проверки достаточно указать ИНН потенциального контрагента.
Опасный сигнал: регулярные судебные споры с поставщиками, клиентами или налоговыми органами, особенно если иски касаются невыполнения обязательств или неоплаты услуг/товаров.
4. Изучение репутации и отзывов
Интернет-упоминания:
Отзывы на профильных сайтах и форумах.
Социальные сети — особенно важно для компаний, работающих в сфере услуг.
Новости — если компания фигурирует в скандалах, это повод задуматься.
Опасный сигнал: множество негативных отзывов, особенно связанных с невыплатами и срывами договоров. Отсутствие любых упоминаний о компании в интернете также может быть настораживающим фактором.
5. Проверка руководителя, владельцев и связей
Связи учредителей: сервисы Rusprofile, Audit-it.ru, Spark-interfax.ru и другие, помогут узнать, связаны ли руководитель или учредители с другими компаниями. Иногда фирмы создают "двойников", чтобы уйти от долгов.
Каждый из указанных выше сервисов предоставляет бесплатно только ограниченную информацию, каждый свою. Использование нескольких позволит составить более подробную картину о партнере.
Опасный сигнал: директор или учредитель числится в десятках компаний, среди которых много ликвидированных или находящихся в процессе ликвидации.
6. Заключение договора с защитными условиями
Даже после успешной проверки рекомендуется подстраховаться:
Порядок и сроки оплаты: предусмотреть возможность аванса или постоплаты.
Штрафные санкции: определить конкретные меры за просрочку обязательств.
Акт сверки: регулярное подтверждение выполненных обязательств.
Арбитражная оговорка: указать, где и как будет решаться спор, если он возникнет.
Если же по результатам проверки обнаружена информация которая позволяет усомниться в надежности компании, возможно стоит отказаться от работы с этой организацией или предусмотреть в договоре условия которые минимизирую риски. Причем в процессе переговоров можно использовать факты выявленные в процессе проверки для внесения в него этих условий.
И конечно, такая проверка незаменима когда вы выбираете среди нескольких партнеров для одной сделки. Она может стать ключевым фактором для принятия решения.
Вывод
Проверка контрагента — это не просто формальность, а важный инструмент защиты вашего бизнеса. На практическую проверку уходит всего 15-20 минут, но эти минуты могут сэкономить вам месяцы судебных разбирательств и миллионы рублей потенциальных убытков.
Помните, что для работы с физическими лицами многие из этих проверок неприменимы, но при взаимодействии с юридическими лицами и ИП такая базовая проверка должна стать обязательной частью вашего бизнес-процесса.
Используйте государственные сервисы, анализируйте финансовые показатели и судебную практику, изучайте отзывы. Включайте в договор защитные условия, чтобы минимизировать риски.
Сохраните этот чек-лист, чтобы всегда быть уверенными в своих партнерах!
Если у вас возникли вопросы или нужна помощь в более глубокой проверке контрагента, свяжитесь с нами для бесплатной консультации. Предотвратить проблему всегда проще, чем решать ее последствия.
Представьте ситуацию: вы заключили выгодный контракт с новым поставщиком, перевели предоплату, а товар так и не получили. Или выполнили крупный заказ для клиента, а оплаты нет уже несколько месяцев. К сожалению, такие истории случаются ежедневно, и большинство из них можно было предотвратить, потратив всего 15-20 минут на базовую проверку контрагента.
Проверка контрагента — это не бюрократическая формальность, а практический инструмент для предпринимателей, позволяющий минимизировать риски при ведении бизнеса. Многие проблемы, возникающие впоследствии, можно предусмотреть заранее, проведя простую проверку по открытым источникам.
Особенно важно это для малого и среднего бизнеса, где каждый непоступивший платеж может привести к серьезным финансовым трудностям. При этом базовая проверка не требует специальных знаний, больших временных и финансовых затрат — все необходимые инструменты доступны бесплатно и онлайн.
Реальные риски: что происходит, когда вы не проверяете партнеров
Многие предприниматели пренебрегают проверкой, считая, что "как-нибудь обойдется". Но практика показывает обратное:
Финансовые потери: ваш контрагент может оказаться на грани банкротства, о котором вы узнали бы за 5 минут из открытых источников. В результате — невозвратные предоплаты и непогашенные долги.
Репутационные риски: сотрудничество с компанией, замешанной в скандалах или мошеннических схемах, может негативно отразиться на вашей репутации.
Налоговые последствия: если ваш контрагент окажется фирмой-однодневкой, налоговая может оспорить ваши налоговые вычеты и доначислить налоги с пенями.
Судебные тяжбы: взыскание долгов через суд — это длительный процесс, требующий времени и финансовых затрат, не говоря уже о том, что к моменту судебного решения у должника может не остаться имущества для взыскания.
Реальный пример: предприниматель заключил договор с поставщиком на крупную сумму, перевел предоплату 70% и не получил товар. Простая проверка показала бы, что компания существует менее 6 месяцев, директор числится еще в 15 фирмах, из которых 10 уже ликвидированы, а в отношении компании уже есть 5 исков о непоставке товара.
Основные шаги проверки контрагента
Важно понимать, что объем и глубина проверки определяются самим предпринимателем в зависимости от суммы сделки, специфики бизнеса и личного опыта. Для небольших сделок может быть достаточно базовой проверки, тогда как крупные контракты требуют более тщательного анализа. В рамках данной заметки мы рассмотрим ту самую базовую проверку контрагента, которую может провести каждый предприниматель избавив себя от множества проблем в будущем. Вот основные шаги, которые займут у вас 15-20 минут:
1. Проверка официальных данных контрагента
Начните с базовой информации:
ИНН, ОГРН, юридический адрес: убедитесь, что эти данные совпадают с указанными в договоре.
Проверка в ЕГРЮЛ или ЕГРИП: воспользуйтесь сервисом ФНС (egrul.nalog.ru) для получения актуальной информации о компании или индивидуальном предпринимателе.
Дата регистрации: если компания создана недавно, стоит проявить дополнительную осторожность.
Опасный сигнал: фирма зарегистрирована менее полугода назад, но уже предлагает крупные сделки или необычно выгодные условия.
2. Оценка финансового состояния
Бухгалтерская отчётность: просмотрите её на bo.nalog.ru. Отсутствие прибыли или резкое снижение выручки может свидетельствовать о проблемах.
Наличие долгов и исполнительных производств:
Проверка на банкротство через Федресурс.
Информация о задолженностях по решениям суда на сайте ФССП (fssp.gov.ru).
Опасный сигнал: компания имеет крупные долги перед поставщиками или налоговыми органами. В такой ситуации велик риск, что ваш платеж уйдет на погашение этих долгов, а не на выполнение обязательств перед вами.
3. Анализ судебных разбирательств
Участие в судебных делах: проверьте информацию в Картотеке арбитражных дел (kad.arbitr.ru) и на сайте Верховного суда (vsrf.ru).
Для проверки достаточно указать ИНН потенциального контрагента.
Опасный сигнал: регулярные судебные споры с поставщиками, клиентами или налоговыми органами, особенно если иски касаются невыполнения обязательств или неоплаты услуг/товаров.
4. Изучение репутации и отзывов
Интернет-упоминания:
Отзывы на профильных сайтах и форумах.
Социальные сети — особенно важно для компаний, работающих в сфере услуг.
Новости — если компания фигурирует в скандалах, это повод задуматься.
Опасный сигнал: множество негативных отзывов, особенно связанных с невыплатами и срывами договоров. Отсутствие любых упоминаний о компании в интернете также может быть настораживающим фактором.
5. Проверка руководителя, владельцев и связей
Связи учредителей: сервисы Rusprofile, Audit-it.ru, Spark-interfax.ru и другие, помогут узнать, связаны ли руководитель или учредители с другими компаниями. Иногда фирмы создают "двойников", чтобы уйти от долгов.
Каждый из указанных выше сервисов предоставляет бесплатно только ограниченную информацию, каждый свою. Использование нескольких позволит составить более подробную картину о партнере.
Опасный сигнал: директор или учредитель числится в десятках компаний, среди которых много ликвидированных или находящихся в процессе ликвидации.
6. Заключение договора с защитными условиями
Даже после успешной проверки рекомендуется подстраховаться:
Порядок и сроки оплаты: предусмотреть возможность аванса или постоплаты.
Штрафные санкции: определить конкретные меры за просрочку обязательств.
Акт сверки: регулярное подтверждение выполненных обязательств.
Арбитражная оговорка: указать, где и как будет решаться спор, если он возникнет.
Если же по результатам проверки обнаружена информация которая позволяет усомниться в надежности компании, возможно стоит отказаться от работы с этой организацией или предусмотреть в договоре условия которые минимизирую риски. Причем в процессе переговоров можно использовать факты выявленные в процессе проверки для внесения в него этих условий.
И конечно, такая проверка незаменима когда вы выбираете среди нескольких партнеров для одной сделки. Она может стать ключевым фактором для принятия решения.
Вывод
Проверка контрагента — это не просто формальность, а важный инструмент защиты вашего бизнеса. На практическую проверку уходит всего 15-20 минут, но эти минуты могут сэкономить вам месяцы судебных разбирательств и миллионы рублей потенциальных убытков.
Помните, что для работы с физическими лицами многие из этих проверок неприменимы, но при взаимодействии с юридическими лицами и ИП такая базовая проверка должна стать обязательной частью вашего бизнес-процесса.
Используйте государственные сервисы, анализируйте финансовые показатели и судебную практику, изучайте отзывы. Включайте в договор защитные условия, чтобы минимизировать риски.
Сохраните этот чек-лист, чтобы всегда быть уверенными в своих партнерах!
Если у вас возникли вопросы или нужна помощь в более глубокой проверке контрагента, свяжитесь с нами для бесплатной консультации. Предотвратить проблему всегда проще, чем решать ее последствия.
